Política de Privacidad

1. Introducción y alcance

MCMABO LLC, compañía de responsabilidad limitada constituida bajo las leyes del Estado de Delaware, Estados Unidos de América, provee infraestructura tecnológica y es responsable del tratamiento y resguardo de la información personal de todos los usuarios y clientes de su ecosistema digital, en adelante denominados «USUARIOS».

La presente política explica cómo recopilamos, utilizamos, conservamos y protegemos los datos personales dentro de todo el ecosistema MCMABO LLC, que incluye:

• app.mcmafinance.com — plataforma de billetera digital, servicios de financiamiento y pagos B2B.
• Servicio OTC — operaciones extrabursátiles e intermediación de liquidez.
• Servicio de liquidación UBO registrado — conversión y entrega de fondos locales.

El uso de nuestros servicios implica la aceptación expresa de las siguientes Políticas de Privacidad.

2. Marco normativo aplicable

MCMABO LLC aplica y cumple con la legislación y regulaciones pertinentes a sus operaciones, tanto en Estados Unidos como en Bolivia, así como estándares internacionales de protección de datos y cumplimiento financiero:

• Delaware Limited Liability Company Act, para la constitución y existencia legal de la LLC.
• Bank Secrecy Act (BSA) y USA PATRIOT Act, relacionadas con la prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
• Registro como Money Services Business (MSB) ante FinCEN, conforme al U.S. Department of the Treasury.
• Normas de la UIF Bolivia — Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT).
• Principios internacionales de protección de datos personales, incluyendo consentimiento, transparencia, finalidad, proporcionalidad y seguridad.
• Estándares internacionales de cumplimiento financiero y prevención de lavado de dinero, incluyendo OFAC, ONU y UE.

3. Información recopilada

MCMABO LLC recopila información estrictamente necesaria para la prestación de nuestros servicios:

3.1. Identificación y contacto

Nombre completo, documento de identidad, nacionalidad, dirección, correo electrónico, teléfono o celular. Para las empresas, representante legal y UBO (Ultimate Beneficial Owner).

3.2. Información financiera y transaccional

Datos de cuentas bancarias, transferencias, facturas, proveedores y registro de operaciones de pago, liquidación u operaciones OTC.

3.3. Documentación de cumplimiento (AML/KYC/KYB)

Formularios KYC/KYB/AML, identificaciones, documentos fiscales (W-9, W-8, W-8BEN), pruebas de origen de fondos y registros de verificación.

3.4. Datos técnicos y de uso

Dirección IP, tipo de dispositivo, navegador, registros de actividad, cookies de sesión y otros métodos de autenticación.

3.5. Datos para fines comerciales y de marketing

Información para enviar actualizaciones relevantes, promociones y mejoras de servicios, siempre basada en consentimiento o interés legítimo.

3.6. Cookies y analítica del sitio web

En mcmabo.com usamos Google Analytics 4 para entender cómo se usa el sitio (páginas visitadas, procedencia de la visita y campañas). Las cookies de analítica solo se activan si la persona las acepta en el aviso de cookies; mientras no las acepte, la medición se hace sin cookies. No usamos cookies de publicidad ni de remarketing. La elección puede cambiarse en cualquier momento desde el enlace «Cookies» al pie del sitio.

Además, el sitio registra las páginas visitadas sin cookies y sin guardar la dirección IP, solo con una huella que cambia cada día, para contar visitas y medir campañas.

4. Finalidad del tratamiento

Los datos personales se utilizan para:

• Verificación de identidad y prevención de fraude.
• Cumplimiento de obligaciones legales y regulatorias de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT, OFAC, UIF Bolivia, listas internacionales).
• Evaluar riesgos operativos y realizar procesos de screening internacional (INFOCENTER, OFAC, ONU, UE, UIF Bolivia).
• Gestionar transacciones, liquidaciones, conciliaciones y pagos transfronterizos.
• Emitir facturas, contratos y reportes regulatorios.
• Mejorar la experiencia del usuario y personalizar servicios.
• Garantizar la trazabilidad y seguridad de las operaciones financieras.

MCMABO LLC actúa como intermediario tecnológico, facilitando la conexión entre usuarios, clientes y entidades financieras autorizadas.

5. Base legal y consentimiento

El tratamiento de los datos solicitados se fundamenta en:

• Consentimiento expreso otorgado por el usuario al registrarse o utilizar nuestros servicios.
• Ejecución de contratos u operaciones financieras solicitadas por el usuario.
• Cumplimiento de obligaciones legales y regulatorias.
• Interés legítimo de MCMABO LLC en la gestión de riesgos financieros, prevención de fraude y cumplimiento normativo, respetando los derechos y la privacidad de los usuarios.

6. Conservación y seguridad de la información

Los datos se almacenan en servidores seguros con cifrado (AES-256, TLS 1.3, MFA, WORM).

Aviso: algunos datos pueden ser transferidos internacionalmente, manteniendo estándares de seguridad equivalentes al General Data Protection Regulation (GDPR) y a la normativa internacional.

7. Transferencia y limitaciones

MCMABO LLC no comercializa ni vende datos personales.

Los datos se comparten únicamente con:

• Autoridades regulatorias (FinCEN, UIF Bolivia).
• Proveedores tecnológicos verificados.
• Socios financieros bajo acuerdos de confidencialidad.

Se excluyen países o industrias prohibidas por normativa internacional.

8. Derechos de los usuarios

Los USUARIOS podrán solicitar:

• Acceso, rectificación o eliminación de sus datos.
• Revocar el consentimiento otorgado para el tratamiento de sus datos personales en cualquier momento. No obstante, dicha revocación no afectará la licitud del tratamiento realizado con anterioridad a la misma, ni eximirá a MCMABO LLC de sus obligaciones legales o regulatorias que exijan la conservación o tratamiento de datos, conforme a la normativa aplicable.

9. Modificaciones y consentimiento

MCMABO LLC se reserva el derecho de actualizar la Política para cumplir con los cambios normativos y mejorar procesos tecnológicos y de seguridad.

El usuario declara haber leído, comprendido y aceptado las Políticas de Privacidad, autorizando el tratamiento de sus datos conforme a la normativa vigente.

10. Contacto

Correo: sales@mcmabo.com

Domicilio: Delaware, Estados Unidos.