Términos y Condiciones

Introducción

Para efectos de este documento:

• «EL USUARIO» se refiere a toda persona natural que se registre y utilice la plataforma.
• «MCMABO LLC», «nosotros» o «nuestra entidad» hace referencia a la compañía de responsabilidad limitada constituida bajo las leyes del Estado de Delaware, Estados Unidos de América, y a todo el ecosistema que incluye:
  • app.mcmafinance.com — plataforma de billetera digital, servicios de financiamiento y pagos B2B.
  • Servicio OTC — operaciones extrabursátiles e intermediación de liquidez.
  • Servicio de liquidación UBO registrado — conversión y entrega de fondos locales.

EL USUARIO declara haber leído, comprendido y aceptado en su totalidad lo estipulado en el presente documento, asumiendo todas las obligaciones y derechos establecidos en el mismo.

1. Registro y creación de cuenta

• Ser mayor de edad (18 años).
• Registrarse con información personal veraz y verificable.
• Completar el proceso de KYC (Know Your Customer), que incluye documento de identidad, verificación biométrica, comprobante de domicilio y screening internacional (OFAC, AML, listas de sanciones y terrorismo).
• Establecer una clave secreta o contraseña, que será de uso personal e intransferible.
• Aceptar el uso de mecanismos de autenticación (SMS o correo).

MCMABO LLC podrá suspender cuentas en caso de detección de fraude, incumplimiento o inactividad prolongada.

2. Derechos de EL USUARIO

EL USUARIO tiene derecho a:

• Recibir información clara, suficiente y oportuna sobre los servicios, sus costos, riesgos y condiciones.
• Acceder a los datos personales que haya proporcionado y realizar su corrección o actualización.
• Recibir soporte para aclaración de transacciones o consultas operativas.

3. Obligaciones del usuario

EL USUARIO se obliga a:

• Usar la plataforma conforme a la ley, a estos términos y a los lineamientos operativos.
• No realizar actividades prohibidas por normativa AML/CFT, UIF, OFAC o estándares internacionales.
• Mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso, contraseña o cualquier mecanismo de autenticación, y no transferir su cuenta a terceros sin autorización.
• Notificar de forma inmediata cualquier incidente de seguridad, uso no autorizado o vulneración de su cuenta.
• Proporcionar información veraz en los procesos de KYC, monitoreo continuo o revisiones AML.

4. Actividades prohibidas

• Lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
• Estafas, fraudes, esquemas piramidales o actividades similares.
• Transacciones relacionadas con países o personas sancionadas (OFAC, ONU, UE).
• La compra, venta o intermediación de activos o servicios ilegales o restringidos.
• Uso de identidad falsa o suplantación.

MCMABO LLC podrá reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes.

5. Riesgos del servicio

EL USUARIO reconoce y acepta que el uso de servicios financieros digitales implica riesgos operativos y regulatorios, incluyendo:

• Demoras en transacciones por verificaciones adicionales o procesos AML/CFT.
• Retención temporal de fondos cuando existan alertas de riesgo, requerimientos regulatorios o auditorías internas.
• Imposibilidad de revertir transacciones confirmadas.
• Caídas temporales del sistema por mantenimiento o fallas externas.
• Variaciones del valor entre monedas, comisiones de intermediarios y costos externos.

6. Limitación de responsabilidad

MCMABO LLC no será responsable por:

• Daños indirectos, pérdidas emergentes o lucro cesante.
• Fallas del sistema por causas externas (internet, proveedores de red, terceros).
• Uso indebido de la cuenta o de las credenciales por parte del usuario.
• Incumplimiento del usuario a obligaciones legales o regulatorias.

EL USUARIO será el único responsable cuando realice transacciones a terceros no autorizados, permita el acceso a su dispositivo o credenciales a personas no autorizadas, o confirme operaciones sin revisar los datos.

Las transacciones ejecutadas correctamente por la plataforma no podrán ser revertidas por MCMABO LLC.

7. Propiedad intelectual

Todo el contenido, software, diseños, marcas y tecnología es propiedad exclusiva de MCMABO LLC. El acceso al servicio no confiere derechos de propiedad al usuario.

8. Suspensión de cuenta

MCMABO LLC podrá suspender o cerrar una cuenta cuando:

• Se detecten riesgos o alertas AML/CFT.
• El usuario proporcione información falsa.
• Se realicen actividades prohibidas.
• Exista inactividad prolongada.

9. Marco normativo

• La legislación del Estado de Delaware, Estados Unidos de América, aplicable a MCMABO LLC como entidad operadora de infraestructura.
• Estándares internacionales de cumplimiento (AML/CFT), incluyendo OFAC, FinCEN, ONU, UE y listas de sanciones equivalentes.
• La recolección, almacenamiento y tratamiento de los datos personales de EL USUARIO se realiza conforme a la Política de Privacidad. Los datos se utilizarán para cumplimiento normativo, gestión de transacciones, prevención de fraude y prestación de servicios. EL USUARIO declara su aceptación al registrarse y utilizar la plataforma.

10. Jurisdicción y resolución de disputas

Cualquier controversia derivada del uso de la plataforma será sometida, en primer término, a un mecanismo interno de solución de reclamos. Si no existe acuerdo, las partes aceptan que la jurisdicción aplicable será:

• Delaware, Estados Unidos, para cuestiones relacionadas con la infraestructura tecnológica, emisión de tarjetas, billeteras o servicios financieros digitales prestados bajo MCMABO LLC.

11. Modificaciones a los términos

MCMABO LLC podrá modificar estos Términos y Condiciones para reflejar cambios normativos, operativos o tecnológicos. La versión vigente es siempre la publicada en esta página. La continuidad del uso implica aceptación.

12. Contacto

Cumplimiento: sales@mcmabo.com

Infraestructura financiera: MCMABO LLC, Delaware, Estados Unidos.